公开银行行业调研报告|市场规模、细分占比及竞争梯队分析

开放银行是一个金融服务术语，作为金融技术的一部分，指的是： 使用开放 API，使第三方开发人员能够围绕金融机构构建应用程序和服务。为账户持有人提供从开放数据到私人数据的更大财务透明度选项。

依据2025年公开银行市场报告给出的统计与预测数据显示，2024年，全球与中国公开银行市场规模达到7605.72亿元（人民币）与859.45亿元。在预测期间内，预计全球公开银行市场将以44.7%的复合年增长率增长，并预测至2030年全球公开银行市场总规模将会达到69820.77亿元。

中国公开银行行业内前端企业包括Barclays, Nationwide Building Society, Banco Santander, Lloyds Banking Group, HSBC Bank plc, BBVA, DBS Bank, Royal Bank of Scotland Group, Wells Fargo。报告呈现了中国公开银行市场上排行前三企业及核心企业市占率，并重点分析了各主要企业市场表现、市场份额变化及竞争策略。

以产品种类分类，公开银行行业可细分为云, 混合动力, 本地。以终端应用分类，公开银行可应用于电信, 银行, 零售商, 金融科技等领域。报告对细分市场的研究范围包括各细分领域市场占比、市场销量及增长趋势。

出版商: 湖南贝哲斯信息咨询有限公司

电话/商务微信: 199 1882 7775

邮箱：info@globalmarketmonitor.com.cn

局限性

风险管理变得更加复杂

开放银行主要以API的形式提供服务能力，使商业银行与相关方紧密联系在一起。面对更大的客户群，由于数据缺乏、工具落后等因素，用户需求难以把握。开放银行意味着开放风险，商业银行合作伙伴提供多种场景，但仅此而已，风控为核心能力，合作伙伴产出很少，商业银行需要承担输入风险、共振效应以及叠加形成的新风险。内部和外部风险。是否要面对自身业务和合作伙伴进入业务的双重风险，是否建立足够的缓释和隔离机制，要求商业银行提前应对，避免造成难以挽回的后果。

缺乏相关专业人才

商业银行需要重构组织架构、业务流程、产品设计等，通过API接口输出金融服务，与更多关联方对接。从业者不仅需要了解银行业务，还需要了解其他领域的知识、业务。银行需要金融、互联网、计算机、大数据、云计算、物联网等知识的结合。

地区概览:

欧洲的增长率是所有地区中最高的。

分类概述：

在不同的产品类型中，云细分市场预计将在 2028 年贡献最大的市场份额。

主要企业概览：

排名前三的公司是富国银行、全国建筑协会和花旗集团，2018 年收入市场份额分别为 3.71%、3.25% 和 3.05%。

富国银行 (Wells Fargo & Company) 是一家多元化金融服务公司，为个人、企业和机构提供零售、商业和企业银行服务。它通过三个部门运营：社区银行业务、批发银行业务以及财富与投资管理业务。该公司还从事批发银行、抵押银行、消费金融、设备租赁、农业金融、商业金融、证券经纪和投资银行、计算机和数据处理、信托、投资咨询、抵押支持证券和风险投资服务。

全国建筑协会及其子公司在英国提供零售金融服务。该公司提供活期存款账户、储蓄账户以及个人储蓄账户；住宅、家庭存款、退休借款和其他抵押贷款；透支、个人贷款、汽车贷款、住房装修贷款和项目融资贷款；和信用卡。它还向注册的社会业主提供贷款、私人融资计划下的贷款以及商业房地产贷款；银团贷款服务，以及专业贷款服务，包括买房出租抵押贷款。此外，该公司还提供家庭保险、人寿保险和重大疾病保险、抵押贷款人寿保险、收入保障、旅行保险、手机保险、故障保险和汽车保险；以及投资产品和服务，例如财务规划服务。此外，它还提供资金流动性、衍生品和全权委托服务；以及移动、互联网和电话银行服务。

应用领域：

从应用来看，2018年至2022年金融科技细分市场占据最大份额。

本报告从整体上分析了2025年中国公开银行市场总体情况、市场规模增长趋势及行业竞争情况，其次通过地区、类型以及应用三个层面，深入分析了公开银行市场各细分领域发展状况，涵盖不同类型产品市场销量、不同应用市场规模、区域市场占比、市场机遇以及限制等。通过对公开银行行业碳中和产业配置格局变化分析、政策环境分析、“碳中和”对公开银行产业链影响变革分析等，明确公开银行行业发展方向。本报告结合行业内主要参与者，详细分析了整个行业目前的竞争态势以及主要企业市场地位，产品优缺点，以及分析了2060年碳中和目标对企业业务的影响等，为企业转型提供了发展路径建议与决策支持。

在“碳中和”背景下，公开银行报告将重点放在公开银行行业经济环境、政策环境、产业配置格局变化、产业链变革和转型路径，不仅涵盖国内市场整体情况，还细化到各个地区、类型、应用市场、以及前端企业的发展。此外，报告还就公开银行行业主要企业的市场表现（包括公开银行销售量、销售收入、价格、毛利润、市场份额）、战略调整、发展方向等展开调研。

公开银行行业主要企业：

Barclays

Nationwide Building Society

Banco Santander

Lloyds Banking Group

HSBC Bank plc

BBVA

DBS Bank

Royal Bank of Scotland Group

Wells Fargo

公开银行产品类型细分：

云

混合动力

本地

公开银行应用领域细分：

电信

银行

零售商

金融科技

从地区方面来看，该报告对中国华北、华中、华南、华东等地区市场现状进行了深入调查及分析，从用户的地域分布和消费能力等因素，分析行业的市场现状和产业现状，并对消费规模较大的重点区域市场进行深入调研，具体包括该地区的相关政策解读以及该地区公开银行行业SWOT分析。

公开银行市场分析报告包含共十二个章节，各章节分析的主要内容涵盖：

第一章：公开银行产品定义、用途、发展历程、以及中国公开银行市场规模分析；

第二章：碳排放背景、趋势、碳减排现状、公开银行产业配置、以及国内外市场现状对比分析；

第三章：碳中和背景下，公开银行行业经济、政策、技术环境分析；

第四章：中国公开银行企业碳减排进展与现状（脱碳/净零目标设置情况、主要战略、企业现状及竞争、以及企业展望）；

第五章：公开银行产业链、上游和下游行业的发展现状与预测、企业转型建议；

第六章：公开银行行业前端企业概况，包含公司简介、最新发展、市场表现、产品和服务介绍、以及2060年碳中和目标对企业业务的影响分析；

第七章：中国公开银行行业碳达峰、碳中和的适宜路径以及碳中和关键技术与潜力分析；

第八章和第九章：主要细分类型市场规模、份额变化及价格走势分析；主要应用领域市场规模、份额变化分析；

第十章：中国华北、华中、华南、华东地区公开银行市场现状及产业现状、各地区相关政策解读以及行业SWOT分析；

第十一章：中国公开银行行业SWOT分析；

第十二章：中国公开银行行业整体市场规模与各细分市场规模预测。

目录

第一章 2020-2031年中国公开银行行业总概

1.1 公开银行产品定义

1.2 公开银行产品特点及产品用途分析

1.3 中国公开银行行业发展历程

1.4 2020-2031年中国公开银行行业市场规模

1.4.1 2020-2031年中国公开银行行业销售量分析

1.4.2 2020-2031年中国公开银行行业销售额分析

第二章 基于“碳中和”，全球公开银行行业发展趋势全过程解读

2.1 碳排放背景

2.2 全球碳排放量的趋势

2.3 全球碳减排进展与发展现状

2.4 全球公开银行产业配置格局变化分析

2.5 2024年国内外公开银行市场现状对比分析

第三章 “碳中和”背景下，中国公开银行行业发展环境分析

3.1 公开银行行业经济环境分析

3.1.1 公开银行行业经济发展现状分析

3.1.2 公开银行行业经济发展主要问题

3.1.3 公开银行行业未来经济政策分析

3.2 公开银行行业政策环境分析

3.2.1 “碳中和”背景下，中国公开银行行业区域性政策分析

3.2.2 “碳中和”背景下，中国公开银行行业相关政策标准

3.3 公开银行行业技术环境分析

3.3.1 公开银行行业主要技术

3.3.2 最新技术研究进展

第四章 碳减排进展与现状：中国公开银行企业发展分析

4.1 中国公开银行企业脱碳/净零目标设置情况

4.2 推进碳减排举措落地，公开银行企业主要战略分析

4.3 2024年中国公开银行市场企业现状及竞争分析

4.4 2031年中国公开银行市场企业展望及竞争分析

第五章 “碳中和”对公开银行产业链影响变革

5.1 公开银行行业产业链

5.2 公开银行上游行业分析

5.2.1 上游行业发展现状

5.2.2 上游行业发展预测

5.3 公开银行下游行业分析

5.3.1 下游行业发展现状

5.3.2 下游行业发展预测

5.4 发力碳中和目标，公开银行企业转型的路径建议

第六章 中国公开银行行业主要厂商

6.1 Barclays

6.1.1 Barclays公司简介和最新发展

6.1.2 Barclays产品和服务介绍

6.1.3 Barclays市场数据分析

6.1.4 2060年“碳中和”目标对Barclays业务的影响

6.2 Nationwide Building Society

6.2.1 Nationwide Building Society公司简介和最新发展

6.2.2 Nationwide Building Society产品和服务介绍

6.2.3 Nationwide Building Society市场数据分析

6.2.4 2060年“碳中和”目标对Nationwide Building Society业务的影响

6.3 Banco Santander

6.3.1 Banco Santander公司简介和最新发展

6.3.2 Banco Santander产品和服务介绍

6.3.3 Banco Santander市场数据分析

6.3.4 2060年“碳中和”目标对Banco Santander业务的影响

6.4 Lloyds Banking Group

6.4.1 Lloyds Banking Group公司简介和最新发展

6.4.2 Lloyds Banking Group产品和服务介绍

6.4.3 Lloyds Banking Group市场数据分析

6.4.4 2060年“碳中和”目标对Lloyds Banking Group业务的影响

6.5 HSBC Bank plc

6.5.1 HSBC Bank plc公司简介和最新发展

6.5.2 HSBC Bank plc产品和服务介绍

6.5.3 HSBC Bank plc市场数据分析

6.5.4 2060年“碳中和”目标对HSBC Bank plc业务的影响

6.6 BBVA

6.6.1 BBVA公司简介和最新发展

6.6.2 BBVA产品和服务介绍

6.6.3 BBVA市场数据分析

6.6.4 2060年“碳中和”目标对BBVA业务的影响

6.7 DBS Bank

6.7.1 DBS Bank公司简介和最新发展

6.7.2 DBS Bank产品和服务介绍

6.7.3 DBS Bank市场数据分析

6.7.4 2060年“碳中和”目标对DBS Bank业务的影响

6.8 Royal Bank of Scotland Group

6.8.1 Royal Bank of Scotland Group公司简介和最新发展

6.8.2 Royal Bank of Scotland Group产品和服务介绍

6.8.3 Royal Bank of Scotland Group市场数据分析

6.8.4 2060年“碳中和”目标对Royal Bank of Scotland Group业务的影响

6.9 Wells Fargo

6.9.1 Wells Fargo公司简介和最新发展

6.9.2 Wells Fargo产品和服务介绍

6.9.3 Wells Fargo市场数据分析

6.9.4 2060年“碳中和”目标对Wells Fargo业务的影响

第七章 中国公开银行市场，碳中和技术路线分析

7.1 中国公开银行行业碳达峰、碳中和的适宜路径

7.1.1 减少碳排放

7.1.2 增加碳吸收

7.2 碳中和关键技术与潜力分析

7.2.1 清洁替代技术

7.2.2 电能替代技术

7.2.3 能源互联技术

7.2.4 碳捕集、利用与封存及负排放技术

第八章 公开银行细分类型市场

8.1 公开银行行业主要细分类型介绍

8.2 公开银行行业主要细分类型市场分析

8.3 公开银行行业主要细分类型销售量、市场份额分析

8.3.1 2020-2025年云销售量和增长率

8.3.2 2020-2025年混合动力销售量和增长率

8.3.3 2020-2025年本地销售量和增长率

8.4 公开银行行业主要细分类型销售额、市场份额分析

8.4.1 2020-2025年公开银行行业主要细分类型销售额份额变化

8.5 公开银行行业主要细分类型价格走势

第九章 中国公开银行行业主要终端应用领域细分市场

9.1 公开银行行业主要终端应用领域介绍

9.2 公开银行终端应用领域细分市场分析

9.3 公开银行在主要应用领域的销售量、市场份额分析

9.3.1 2020-2025年公开银行在电信领域的销售量和增长率

9.3.2 2020-2025年公开银行在银行领域的销售量和增长率

9.3.3 2020-2025年公开银行在零售商领域的销售量和增长率

9.3.4 2020-2025年公开银行在金融科技领域的销售量和增长率

9.4 公开银行在主要应用领域的销售额、市场份额分析

9.4.1 2020-2025年公开银行在主要应用领域的销售额份额变化

第十章 中国主要地区公开银行市场现状分析

10.1 华北地区公开银行市场现状分析

10.1.1 华北地区公开银行产业现状

10.1.2 华北地区公开银行行业相关政策解读

10.1.3 华北地区公开银行行业SWOT分析

10.2 华中地区公开银行市场现状分析

10.2.1 华中地区公开银行产业现状

10.2.2 华中地区公开银行行业相关政策解读

10.2.3 华中地区公开银行行业SWOT分析

10.3 华南地区公开银行市场现状分析

10.3.1 华南地区公开银行产业现状

10.3.2 华南地区公开银行行业相关政策解读

10.3.3 华南地区公开银行行业SWOT分析

10.4 华东地区公开银行市场现状分析

10.4.1 华东地区公开银行产业现状

10.4.2 华东地区公开银行行业相关政策解读

10.4.3 华东地区公开银行行业SWOT分析

第十一章 公开银行行业“碳中和”目标实现优劣势分析

11.1 中国公开银行行业发展中SWOT分析

11.1.1 行业发展优势要素

11.1.2 行业发展劣势因素

11.1.3 行业发展威胁因素

11.1.4 行业发展机遇展望

11.2 新冠疫情对公开银行行业碳减排工作的影响

第十二章 中国公开银行行业未来几年市场容量预测

12.1 中国公开银行行业整体规模预测

12.1.1 2025-2031年中国公开银行行业销售量预测

12.1.2 2025-2031年中国公开银行行业销售额预测

12.2 公开银行行业细分类型市场规模预测

12.2.1 2025-2031年中国公开银行行业细分类型销售量、市场份额预测

12.2.2 2025-2031年中国公开银行行业细分类型销售额、市场份额预测

12.2.2.1 2025-2031年中国云销售额、份额预测

12.2.2.2 2025-2031年中国混合动力销售额、份额预测

12.2.2.3 2025-2031年中国本地销售额、份额预测

12.2.3 2025-2031年中国公开银行行业细分类型价格变化趋势

12.3 公开银行在不同应用领域的市场规模预测

12.3.1 2025-2031年中国公开银行在不同应用领域的销售量、市场份额预测

12.3.2 2025-2031年中国公开银行在不同应用领域的销售额、市场份额预测

12.3.2.1 2025-2031年中国公开银行在电信领域的销售额、市场份额预测

12.3.2.2 2025-2031年中国公开银行在银行领域的销售额、市场份额预测

12.3.2.3 2025-2031年中国公开银行在零售商领域的销售额、市场份额预测

12.3.2.4 2025-2031年中国公开银行在金融科技领域的销售额、市场份额预测

公开银行调研报告提供了对以下核心问题的解答：

公开银行行业近五年国内发展情况怎样？公开银行市场规模与增速如何？ 

公开银行各细分市场情况如何？公开银行消费市场与供需状况形势如何？

公开银行市场竞争程度怎样？主要厂商市场占有率有什么变化？

未来公开银行行业发展前景怎样？预计会有怎样的变化趋势？