一、市场情绪分析2025年7月收官之日，给喜气洋洋的七月来了个当头棒喝，一根大阴线，让很多人有了“一个月白干”的感觉。哈哈，放宽心，没啥事。村里希望慢牛，及时来个点刹，控制下速度是应该的。反内卷，进入实质阶段，国家开始发钱，给孩子生育补贴，一年一万多点。相当给力，落实下来，会逐步产生正面反馈。房地产时代过去之后，股市致富理应后来居上，拥抱优质股权是人生战略。狼哥个人及家庭资产配置，除了满足基本生活的资金外，全部定投进入股市，用实际行动来证实对市场的观点和态度。二、账户表现对比2025年7月收益率：小狼一号，6.29%；定投账户1,3.18%；定投账户2,3.15%；女儿定投账户，3.85%。同期沪深300指数，3.54%。其中两个账户，没有跑赢大盘指数，但相差不多。最牛的，当属重仓32%医疗ETF的小狼一号，可喜可贺。接着连续大涨冲高，也做了止盈，为账户提供了更多的弹性。女儿账户里的中国平安，连续突破关键价位，就是最后一天大跌，回撤不小。至于另一个分众传媒，本月处于半歇业状态，不太顺大流，由他去吧。两个定投账户，有点乱，持股多，不够聚焦，结构和质量都需要再做优化。所以，收益率相对较差一点，也就理所应当。三、本月交易1.小狼一号共4笔交易，1笔被动收息，2笔主动卖出，1笔主动买入。按时间来看，口子窖，7月4日，红股派息，收到390元。牧原股份，7月23日，49.28元，卖出100股。按上涨幅度止盈。大伙感兴趣，可以看看K线，目前看，卖在了高点。拉开10%差距，45元又接回来的打算。医疗ETF，7月29日，0.374元，卖出13400股，约5007元。也是涨到位了，执行交易计划。受益于创新药政策利好，涨得真是猛，为账户带来超额收益。口子窖，7月31日，33.53元，买入100股。白酒是老相好，现在被冷落不看好各种利空，拿着极度考验耐心。至此，总仓位90%，共6个持仓标的。按照仓位轻重依次是：医疗ETF27%、中概互联网ETF24%、涪陵榨菜15%、口子窖14%、中国平安6%、牧原股份5%。2.定投账户1本月实质交易6笔，1笔被动收息，2笔主动卖出，3笔主动买入。甬矽发债，7月17日，128.5元卖出，进账285元。口子窖，7月4日，股息入账，390元。国瓷材料，7月8日，18.28元，卖出200股。伊利股份，7月16日，27.5元，买入100股。洽洽食品，7月16日，21.56元，买入100股。红利低波ETF，7月31日，1.179元，买入4300股。至此账户总仓位90%，共20个标的。纯利润股4个，周大生、巴比食品、千味央厨、中概互联网ETF。其余16个标的，按仓位轻重依次是：洋河股份17%、沪深300ETF10%、红利低波ETF8%、珀莱雅6%、医疗ETF6%、洽洽食品5%、中国平安5%、券商ETF4%、伊利股份4%、自由现金流ETF4%、口子窖4%、国瓷材料4%、三峡能源3.5%、招商银行3.5%、分众传媒2%、平安银行1%。3.定投账户2主要交易2笔，一卖一买。沪深300ETF，7月23日，4.21元，卖出4800股。卖了个近期的次高点，也为下面的调仓做了资金铺垫。红利低波ETF，7月24日，1.206元，买入12000股。为长期构建3个20%做了进一步努力，即沪深300、红利低波、自由现金流，每个20%仓位。至此总仓位91%，共11个标的。纯利润股2个：分众传媒、中国平安。其余9个，按仓位轻重依次是：沪深300ETF20%、千味央厨13%、洋河股份12%、红利低波ETF11.5%、券商ETF6.5%、医疗ETF6%、自由现金流ETF6%、安琪酵母4%、三峡能源3%。4.女儿定投账户本月1笔交易，分众传媒，7月23日，7.6元，买入300股。仓位99%，几乎满仓。共2个标的，中国平安52%仓位、分众传媒47%仓位。这个账号由于资金量小，没有分散，也不控制回撤，完全靠基本面选股来穿越牛熊。ps：明日有打新，创业板的广东建科，别忘了参与下。展望8月及下半年，继续调整账户持仓，6成ETF+3成个股+1成现金。